经济数据分析

投资的方法很多,如何选择?如何进行?我认为最最重要的就是先学习,这是开始投资前必要的行动。

投资者在决定投资何种货币前,首先会考虑哪一种货币的利率比较高,因为利率的高低直接影响了他们的收益。 经济萧条,通货膨胀加剧,失业率增加和接近总统竞选期等因素都会在一定程度上影响利率。 因为优惠利率是由银行或政府决定更改的,所以为了控制通胀,中央银行会把利率调高。 相反,如果政府想刺激经济增长的话,便会把利率降低。 在一般的情况下,利率下跌,货币走势变软,利率上升,货币走势向好。 贵金属方面,利率上升会令黄金、白银价格下跌,反之利率下跌会令黄金、白银价格上升。 在美国,主要有五种不同的利率,其名称和作用分别如下:

  1. 贴现率—美联储以票据贴现率贷款给银行的利率,是最具影响的利率
  2. 联邦基金利率—联邦储备系统内会员银行之间借贷的利率类似香港的同业拆息
  3. 优惠利率—商业银行借贷给客户条件最佳的利率。 高低往往受贴现率或联邦基金利率影响
  4. 长期利率—一般指十年期以上美国国库债券的利率
  5. 短期利率—一般指三个月至半年的债券利率

【非农就业人数】
非农业也就业人数报告,简称非农,是现时金融市场上影响力最大的经济数据之一。统计的是除农业部门以外的每月就业变化情形,反映就业机会的创造、流失、工资以及工时,以及制造行业和服务行业的发展与其增长。由于劳动力市场的情况对美国经济预期性强,而同时由于该数据难以预测,经常出现预期值和实际值出入很大的情况,因此该数据常常引起很大的市场波动。

【失业率】
失业率是每月公布一次的,如果失业率上升,等于国家就业人数下降,人民失业,国民生产总值便会下跌,国家经济差,投资者对这个国家的前景缺乏信心,投资活动减少,货币亦会贬值。但如失业率下跌,反映国家人力资源能够全面利用,国家经济发展蓬勃,吸引投资者对该国投资,货币亦会升值。

【新建房屋率】
如果消费者预期国家经济,及其本身财政状态稳定,对房屋需求也会较大。 因此新建房屋率上升,放映消费者信心及购买能力上升,国家经济随之转好。 但新建房屋率下降,经济可能出现衰退。

【新建房屋销售量】
新建房屋销售越多,反映国家人民收入越好,购买力越高,直接带动汇价上升。 如新建房屋销售量差,反映人民对国家的前景并不乐观,对汇价亦有负面影响。

【消费物价指数(CPI)】
消费物价指数是反映一些生活必需品例如食物、房屋、衣服、交通及医疗等方面的价格变动。不同地区对消费物价指数的高低有不同的指标,一般要去年同期来做比较。如果指数上升,则通货膨胀压力增大;如果指数下降,则通货膨胀压力减轻。

【消费者信心指标】
消费者信心指标是反映人民对未来国家经济发展的信心。如果人民对未来国家的经济充满信心,自然会愿意利用存款或向银行借贷购物。当购买力强时,货币需求量也相应增加,货币便会增值。反之,如消费者信心指标下跌,购买力弱,货币需求量减少,汇价也会下滑。

【零售销售额】
零售销售额是计算国家一般商品例如衣服、食物、钟表、文具等的销售量,是每月统计的,零售销售越高,即人民消费力越好,国家经济良好。相反地​​​​,零售消费额欠佳,国家经济前景不乐观,投资者不愿意冒险对该国投资,令到该国货币需求量减少,汇价因而出现下跌。

【生产物价指数(PPI)】
生产物价指数显示出原料及半制成品的价格,它亦是通胀的先行指标。因为生产成本增加会导致物价上升,即通胀加剧,通胀加剧引发黄金投资需求上升,黄金、白银价格有机会上升。但如果这指数下跌,即成本减轻产品价格也会下降,通胀亦有趋下的可能性,通胀下跌会令投资需求减低,黄金、白银价格有机会下跌。

【采购经理人指数(PMI)】
采购经理人指数的计算方法,是访问250位工业采购部门的主管,问题包括新订单,生产量,就业和存货量的最新情况。通常被访问者的答案,会是相对比起上月份为好或坏和相对比起上月份没有变动。这访问是在每月的月初进行。因这指标也是每月头最早公布的指标,所以采购经理人指标对一个国家的经济是很有影响力的。通常这指标50%以下,表示国家经济陷入衰退。相反,假若在50%以上,则表示国家的经济蓬勃。

【耐用品订单】
耐用品订单是公司订购大型机械,大型电脑的订单数量,公司扩张放缓,便会在未来数月影响到就业率及国民生产值等。如公司认为经济及生意前景好,会不断添加器材,这从耐用品订单有增加可预见得出,则耐用品订单量便会下跌。当耐用品订单连跌三个月时,投资者应注意经济衰退会出现。

【工厂订单】
这个数据是计算生产商所接到的货物生产订单。工厂订单越多,放映人民对货品及货币的需求越大,货币也自然升值。相反工厂订单下跌,即人民购买力减弱,国家经济也会受到不良影响。

【国民生产总值(GDP)】
国民生产总之是每一国家的全体常住居民,在一年中从事生产服务后所得总和,也可以反映一个国家的经济状况。政府通常每季估计及统计一次。由于国民生产总值通常是跟去年同期作比较,如果国民生产总值在连续的两个季度下跌,这表示该国的经济陷入衰退期,一般投资者都会因为投资的风险增大而减少在该国的投资,资金的流入减少意味着投资者在市场上对该国的货币需求少,汇价因而滑落,相反来说,当国民生产总值在连续的两季上升时,则表示该国的经济开始蓬勃,吸引外国投资者往该国投资,使货币需求量增加以至汇率上升。

【领先经济指标】
美国工商部每月,都公布一次领先经济指标的数值。领先经济指标显示出一个国家的经济在六个月后的变化,这个指标是由十二种其他经济数据所组成的,其中包括每星期工业平均工作时间,每星期平均领取失业救济金人数,新消费物品订单、房屋建筑申请及S&P500金融指数等等。如领先经济指标较上月有所增长,那代表经济好转,如该指标连续多个月上升,即有通胀及加息压力。但若连续三个月都下跌,代表国家出现负增长。

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