經濟數據分析

投資的方法很多,如何選擇?如何進行?我認為最最重要的就是先學習,這是開始投資前必要的行動。

投資者在決定投資何種貨幣前,首先會考慮哪一種貨幣的利率比較高,因為利率的高低直接影響了他們的收益。經濟蕭條,通貨膨脹加劇,失業率增加和接近總統競選期等因素都會在一定程度上影響利率。因為優惠利率是由銀行或政府決定更改的,所以為了控制通脹,中央銀行會把利率調高。相反,如果政府想刺激經濟增長的話,便會把利率降低。在一般的情況下,利率下跌,貨幣走勢變軟,利率上升,貨幣走勢向好。貴金屬方面,利率上升會令黃金、白銀價格下跌,反之利率下跌會令黃金、白銀價格上升。在美國,主要有五種不同的利率,其名稱和作用分別如下:

  1. 貼現率—美聯儲以票據貼現率貸款給銀行的利率,是最具影響的利率
  2. 聯邦基金利率—聯邦儲備系統內會員銀行之間借貸的利率類似香港的同業拆息
  3. 優惠利率—商業銀行借貸給客戶條件最佳的利率。高低往往受貼現率或聯邦基金利率影響
  4. 長期利率—一般指十年期以上美國國庫債券的利率
  5. 短期利率—一般指三個月至半年的債券利率

【非農就業人數】
非農業也就業人數報告,簡稱非農,是現時金融市場上影響力最大的經濟數據之一。統計的是除農業部門以外的每月就業變化情形,反映就業機會的創造、流失、工資以及工時,以及製造行業和服務行業的發展與其增長。由於勞動力市場的情況對美國經濟預期性強,而同時由於該數據難以預測,經常出現預期值和實際值出入很大的情況,因此該數據常常引起很大的市場波動。

【失業率】
失業率是每月公佈一次的,如果失業率上升,等於國家就業人數下降,人民失業,國民生產總值便會下跌,國家經濟差,投資者對這個國家的前景缺乏信心,投資活動減少,貨幣亦會貶值。但如失業率下跌,反映國家人力資源能夠全面利用,國家經濟發展蓬勃,吸引投資者對該國投資,貨幣亦會升值。

【新建房屋率】
如果消費者預期國家經濟,及其本身財政狀態穩定,對房屋需求也會較大。因此新建房屋率上升,放映消費者信心及購買能力上升,國家經濟隨之轉好。但新建房屋率下降,經濟可能出現衰退。

【新建房屋銷售量】
新建房屋銷售越多,反映國家人民收入越好,購買力越高,直接帶動匯價上升。如新建房屋銷售量差,反映人民對國家的前景並不樂觀,對匯價亦有負面影響。

【消費物價指數(CPI)】
消費物價指數是反映一些生活必需品例如食物、房屋、衣服、交通及醫療等方面的價格變動。不同地區對消費物價指數的高低有不同的指標,一般要去年同期來做比較。如果指數上升,則通貨膨脹壓力增大;如果指數下降,則通貨膨脹壓力減輕。

【消費者信心指標】
消費者信心指標是反映人民對未來國家經濟發展的信心。如果人民對未來國家的經濟充滿信心,自然會願意利用存款或向銀行借貸購物。當購買力強時,貨幣需求量也相應增加,貨幣便會增值。反之,如消費者信心指標下跌,購買力弱,貨幣需求量減少,匯價也會下滑。

【零售銷售額】
零售銷售額是計算國家一般商品例如衣服、食物、鐘錶、文具等的銷售量,是每月統計的,零售銷售越高,即人民消費力越好,國家經濟良好。相反地​​,零售消費額欠佳,國家經濟前景不樂觀,投資者不願意冒險對該國投資,令到該國貨幣需求量減少,匯價因而出現下跌。

【生產物價指數(PPI)】
生產物價指數顯示出原料及半製成品的價格,它亦是通脹的先行指標。因為生產成本增加會導致物價上升,即通脹加劇,通脹加劇引發黃金投資需求上升,黃金、白銀價格有機會上升。但如果這指數下跌,即成本減輕產品價格也會下降,通脹亦有趨下的可能性,通脹下跌會令投資需求減低,黃金、白銀價格有機會下跌。

【採購經理人指數(PMI)】
採購經理人指數的計算方法,是訪問250位工業採購部門的主管,問題包括新訂單,生產量,就業和存貨量的最新情況。通常被訪問者的答案,會是相對比起上月份為好或壞和相對比起上月份沒有變動。這訪問是在每月的月初進行。因這指標也是每月頭最早公佈的指標,所以採購經理人指標對一個國家的經濟是很有影響力的。通常這指標50%以下,表示國家經濟陷入衰退。相反,假若在50%以上,則表示國家的經濟蓬勃。

【耐用品訂單】
耐用品訂單是公司訂購大型機械,大型電腦的訂單數量,公司擴張放緩,便會在未來數月影響到就業率及國民生產值等。如公司認為經濟及生意前景好,會不斷添加器材,這從耐用品訂單有增加可預見得出,則耐用品訂單量便會下跌。當耐用品訂單連跌三個月時,投資者應注意經濟衰退會出現。

【工廠訂單】
這個數據是計算生產商所接到的貨物生產訂單。工廠訂單越多,放映人民對貨品及貨幣的需求越大,貨幣也自然升值。相反工廠訂單下跌,即人民購買力減弱,國家經濟也會受到不良影響。

【國民生產總值(GDP)】
國民生產總之是每一國家的全體常住居民,在一年中從事生產服務後所得總和,也可以反映一個國家的經濟狀況。政府通常每季估計及統計一次。由於國民生產總值 通常是跟去年同期作比較,如果國民生產總值在連續的兩個季度下跌,這表示該國的經濟陷入衰退期,一般投資者都會因為投資的風險增大而減少在該國的投資,資金的流入減少意味著投資者在市場上對該國的貨幣需求少,匯價因而滑落,相反來說,當國民生產總值在連續的兩季上升時,則表示該國的經濟開始蓬勃,吸引外國投資者往該國投資,使貨幣需求量增加以至匯率上升。

【領先經濟指標】
美國工商部每月,都公佈一次領先經濟指標的數值。領先經濟指標顯示出一個國家的經濟在六個月後的變化,這個指標是由十二種其他經濟數據所組成的,其中包括每星期工業平均工作時間,每星期平均領取失業救濟金人數,新消費物品訂單、房屋建築申請及S&P500金融指數等等。如領先經濟指標較上月有所增長,那代表經濟好轉,如該指標連續多個月上升,即有通脹及加息壓力。但若連續三個月都下跌,代表國家出現負增長。

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